내가 가장 좋아하는 배당성장ETF "SCHD"

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

 

SCHD 는 SPY 보다 약간 못미치는 주가 성장율을 보여주며, SPY 보다 많은 배당금을 지급하는 배당 성장 ETF 입니다.장기적으로 계속 보유해야 할 ETF 로서, 퇴직 연금과 개인 연금에 주로 담고 있습니다.다만 SCHD를 직접 연금에 담지는 못하므로, 같은 지수를 추종하는 국내 ETF -  ACE 미국고배당 S&P 와 SOL 미국배당다우존스를 통해 투자하고 있습니다.

 

SCHD 의 투자 기업 선정 방식은 다음과 같습니다.

1. 10년 연속으로 배당을 증가 시켜온 기업 선정 (리츠 제외)
2. 그 중 배당 수익률 높은 순서대로 50% 선정
3. 선정 된 기업으로  4가지 기준으로 점수 산정 (채무부담, 수익성, 배당수익률, 배당성장률)
4. 4가지 기준으로 평가한 점수를 25% 동일 가중치 적용해서 총점으로 랭킹화하여 100위 까지 투자
5. 투자 비중은 시가총액 순위지만, 개별종목은 4% 이내, 섹터비중은 25% 이내
6. 1년에 한번씩 계산 후 갱신 (매년 3월 둘째 주 금요일에 진행)

수페TV

 

SCHD 의 배당 성장률

 

연평균 주가 상승률 15.9% (5년)

연평균 배당 성장률 12.4% (5년)

수페TV

 

1억원을 SCHD 에 투자하여  배당금 월 22만원을 받는 다면   (배당률 2.64%)      (- 실제로는 SCHD는 분기배당입니다.)

10년 후에는 주가가 4.4억원이 되고, 월 배당금은 71만원이 되는 셈입니다. (원금 1억원 기준 배당률 8.5%)

 

다른 지수 ETF 와의 궁합

수페 TV

 

S&P 보다는 NASDAQ 100을 추종하는 QQQ 와 겹치는 기업이 8개로 적으므로, QQQ 와 같이 투자하면 좋습니다.

QQQ 는 1억을 투자하고 배당이 월 4만원이라면  5년 후 2.8억 이 되고 배당은 월 5만원

SCHD는 1억에 22만원이 5년 후에는 2.1억, 월 39만원으로 늘어납니다.

자산 증가가 QQQ는 체감하기로는 훨씬 더 크지만 수페 TV 자료로는 위와 같습니다.

 

실제로 저는 SCHD 와 같은 지수를 추종하는 ACE 미국고배당 S&P 와 SOL 미국배당다우존스를 연금에 넣고,

동시에 배당금으로 TIGER 미국나스탁 100을 모으고 있습니다.

연금 아닌 투자 계좌에서는 좀 더 적극적으로  배당주는 SCHD 와 JEPI (좀더 배당을 많이주는  커버드콜 방식의 배당ETF) ,  그리고 성장 ETF 로서 QQQ의 세배 레버리지인 TQQQ,   SOXX 세배 레버리지인 SOXL 에 투자 합니다.

배당 ETF 가 주력이지만,  성장ETF는 하락장에 모아서 상승장에서   배당주를 더 모을 수 있도록 리밸런싱을 하려고 합니다.